Пирамида развалилась. Завершено расследование дела скандального кооператива

Резонансное дело кооператива «Инвест-центр», который внезапно закрылся более трёх лет назад, лишив вкладчиков денег, получило продолжение. В МВД России рассказали, что расследование завершено, а его результаты направлены для утверждения обвинительного заключения в прокуратуру. Подробности выяснил сайт kirov.aif.ru.

Убеждали в надёжности

«Обещания высоких процентов и выгодных вложений обернулись для более чем тысячи жителей сразу нескольких регионов страны серьёзными финансовыми потерями», — так написала на своей странице в соцсети официальный представитель МВД РФ Ирина Волк.

Среди пострадавших — жители Кировской и Смоленской областей, Республики Коми и Севастополя. Общая сумма ущерба превысила миллиард рублей.

Речь идёт о КПК «Инвест Центр». Много лет компания привлекала деньги вкладчиков, обещая выгодные условия.

«Работаем с 2010 года. За всё время услугами кооператива воспользовались более 10 тысяч клиентов. Принимаем сбережения, выдаём займы, сбережения застрахованы, займы обеспечены залогом недвижимого имущества», — такую рекламу компании до сих пор можно найти в Сети.

Организация настаивала, что приносить ей деньги — надёжно и выгодно. Офисы, судя по объявлениям, работали в Кирове, Белой Холунице, Слободском, Юрье, а также в Сыктывкаре, Севастополе и Смоленске. И люди отдавали все свои сбережения в надежде преумножить их. Так, предпринимательница из Кирова, молодая мама Татьяна (имя изменено) рассказала изданию «АиФ-Вятка», что пострадала она сама, её молодой человек и его мама. Вложить деньги в кооператив ей в 2019 году посоветовала знакомая.

«Эта организация предлагала более высокий процент для сбережений и сначала дела шли нормально. Я иногда забирала деньги, затем снова накапливала там. Но в 2022 г. я решила снять всю сумму полностью. А это 2 миллионов рублей. Организация долго тянула с выплатой, и я решила оставить всё как есть, подержать сбережения ещё на вкладе. Хотя эта ситуация уже была первым звоночком, что что-то не так, — вспоминает Татьяна. — Зимой 2023 года знакомые мне посоветовали срочно забрать все деньги, так как дела в кооперативе идут плохо. Я много раз писала заявления на выдачу средств, но они всё тянули с выплатой, ссылались, что ждут продажи домов в ЖК „Акварель“».

В итоге девушка вместо 2 миллионов получила лишь 50 тысяч рублей. Она предполагает, что это страховая выплата. Татьяна надеется, что в конечном итоге удастся получить все сбережения, но понимает, что сделать это будет непросто.

«Офис не работает»

Двери кооператива закрылись в мае 2023 года. Под расписанием работы офиса появилось бумажное объявление: «Уважаемые пайщики. Офис не работает по техническим причинам».

Пайщики заметили, что руководитель компании удалилась из соцсетей и исчезла из города. Позже стало известно, что женщину задержали в аэропорту Внуково (Москва), а затем поместили под домашний арест. Ей предъявили обвинение в мошенничестве.

«Противоправную деятельность фигурантки в 2023 году пресекли мои коллеги из Управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Кировской области», — пояснила Ирина Волк.

Дело вызвало такой резонанс, что комментировать ситуацию пришлось региональным властям. Губернатор Кировской области Александр Соколов назвал это добровольным, сознательным, но рискованным бизнесом. И если там платят такие большие дивиденды, то рано или поздно есть риск остаться без всего. Глава региона обратился к председателю Заксобрания Роману Бересневу с предложением сформулировать законодательную инициативу от Кировской области о регулировании деятельности таких кооперативов.

В конце 2024 года название «Инвест Центр» прозвучало снова — пайщики написали обращение главе региона с просьбой обратить внимание на ход расследования. И вот сейчас появилась информация о том, что оно завершено. Потерпевшими признали 1148 человек. Объём материалов уголовного дела составил 211 томов.

«По версии следствия, на протяжении более чем 10 лет злоумышленница привлекала денежные средства граждан, обещая им доход со вкладов с высокой ставкой. Однако свои обязательства она не исполнила. Полученные деньги обвиняемая легализовала через аффилированные организации и индивидуальных предпринимателей, в том числе под предлогом вложения средств в строительство жилых домов. Кроме того, фигурантка присвоила себе пять миллионов рублей, полученных от индивидуального предпринимателя в качестве займа якобы для инвестирования в развитие бизнеса», — пояснила Ирина Волк.

На имущество обвиняемой, а также подконтрольных ей лиц наложен арест на сумму, превышающую 219 миллионов рублей.

Тревожные знаки

В Центробанке объяснили, по каким признакам можно распознать финансовую пирамиду:

• обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

• гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);

• агрессивная реклама с обещанием высокой доходности;

• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;

• выплата денежных средств за счёт новых привлечённых участников;

• отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;

• нет точного определения деятельности организации;

• отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке / информации в реестрах Банка России.

Вызывали доверие. Потребкооператив обманул кировчан на сотни миллионов Подробнее